PEP (Politically Exposed Person)
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Politisch exponierte Person — KYC-Risikokategorie für Personen in öffentlichen Ämtern, mit verstärkter Geldwäsche-Prüfung.
PEP bezeichnet nach dem Geldwäscherecht Personen mit wichtigen öffentlichen Ämtern sowie die gesetzlich erfassten Familienmitglieder und nahestehenden Personen. Für Verpflichtete können verstärkte Sorgfaltspflichten gelten. Welche Prüfungen, Genehmigungen und Transaktionskennzeichnungen erfolgen, hängt vom Institut, Risiko und anwendbaren Recht ab.
Quellen
Verwandte Begriffe
KYC (Know Your Customer)
Pflichtidentifikation des Kunden bei Kontoeröffnung — gesetzlich nach Geldwäschegesetz (GwG) §10.
AML (Anti-Money Laundering)
Geldwäschebekämpfung — Sammelbegriff für regulatorische und interne Maßnahmen gegen die Einschleusung illegal erworbener Gelder ins Bankensystem.
Wirtschaftlich Berechtigter
GwG-Begriff: natürliche Person, die bei einer erfassten Rechtseinheit letztlich Eigentum oder Kontrolle ausübt, typischerweise durch mehr als 25 % Kapital- oder Stimmrechtsanteil oder vergleichbare Kontrolle.
In diesen Ratgebern erwähnt
Alle 69 geprüften Begriffe im vollständigen Glossar.